Chống rửa tiền qua BĐS hạng sang: Đừng chỉ nói hay

(Thị trường) - Việc xác định không khó và Việt Nam đã có văn bản pháp luật về vấn đề này, quan trọng là chúng ta có quyết tâm xử lý hay không -

Sự kiểm soát ấy, về quy định là chặt chẽ, chỉ có điều chúng ta có làm hay không mà thôi. Ai giám sát sự phối hợp giữa người dân, cơ quan luật pháp, cơ quan quản lý với nhau như thế nào, có đồng bộ và hỗ trợ nhau không?

Chẳng hạn, nếu một đối tượng chi tiêu một lúc quá nhiều tiền thì dứt khoát người dân, các cơ quan kiểm toán, cơ quan quản lý, pháp luật, đoàn thể sẽ phát hiện ngay. Khi đã thanh toán bằng tiền mặt thì nó có thể lẩn trốn, trí trá rất nhanh, nếu không có biện pháp quản lý, kiểm soát thường xuyên, nghiêm ngặt thì ắt sẽ xảy ra hoạt động rửa tiền.

Điều quan trọng là phải nâng cao nhận thức của mọi cơ quan, mọi người dân để thực hiện, quản lý cho tốt, kiểm tra, giám sát thường xuyên, khi phát hiện thì phải xử lý nghiêm cả về mặt kinh tế và luật pháp mới đủ sức răn đe.

Còn bây giờ, các đối tượng muốn rửa tiền bẩn không thiếu gì cách, nhất là khi đội ngũ cán bộ còn yếu, quản lý thiếu phối hợp, nạn tham nhũng hoành hành, thì các đối tượng sẵn sàng tấn công vào chỗ nào yếu nhất để thao túng.

Một lỗi phổ biến ở Việt Nam trong tất cả các ngành, không riêng gì thị trường BĐS đó là nói quá nhiều, ra nghị quyết nhiều mà phối hợp với nhau để thực hiện ít quá, đặc biệt khâu kiểm tra, kiểm soát, xử lý về sau lại thiếu mạnh mẽ nên sinh ra hiện tượng nhờn luật, thấy người này lách được thì người khác sẽ lách, luật lệ không có tính nghiêm minh.

Các nước khác làm rất nghiêm, từ khâu ra luật đến quản lý, thực hành, kiểm tra, kiểm soát, chế tài xử lý, thế nên người ta không dám và không muốn làm sai nữa.

Nhân đây, tôi cũng muốn nhắc lại Thông tư 12/2011/TT-BXD hướng dẫn thực hiện một số nội dung của Nghị định số 74/2005/NĐ-CP của Chính phủ về phòng, chống rửa tiền đối với hoạt động kinh doanh bất động sản. Trong thông tư này, Bộ Xây dựng giao nhiệm vụ cho sàn giao dịch phải báo cáo về những giao dịch đáng ngờ với các dấu hiệu như: Doanh số giao dịch trên tài khoản không phù hợp với tình trạng tài chính hoặc với thông tin và hoạt động kinh doanh thông thường của khách hàng hoặc có sự thay đổi đột biến trong doanh số giao dịch trên tài khoản của khách hàng;

Giao dịch được tiến hành bởi một khách hàng có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp đã đăng tải trên các phương tiện thông tin đại chúng mà tổ chức báo cáo biết hoặc có trong danh sách cảnh báo do Bộ Công an và các cơ quan nhà nước có thẩm quyền cung cấp;

Hồ sơ giao dịch hoặc hồ sơ về bất động sản có dấu hiệu giả mạo (ví dụ: con dấu giả, chữ ký giả, giấy chứng minh nhân dân giả, hộ chiếu giả, địa chỉ bất động sản không đúng thực tế...); Các giao dịch bất động sản là giao dịch ủy quyền nhưng không có cơ sở pháp lý;

Khách hàng tỏ ra không quan tâm đến giá cả bất động sản, phí giao dịch phải trả; Khách hàng giao dịch không có ủy quyền nhưng không cung cấp được các thông tin liên quan tới bất động sản, không muốn cung cấp bổ sung thông tin về nhân thân; Giá cả thỏa thuận giữa các bên giao dịch không phù hợp giá cả thị trường.

Thế nhưng thực tế vẫn có rất nhiều luồng tiền đổ vào thị trường BĐS và việc kiểm tra nguồn gốc vốn đầu tư vào thị trường này chưa được quan tâm đúng mức. Nguyên nhân là vì chủ đầu tư và các sàn giao dịch lúc nào cũng muốn bán được hàng, nếu cứ săm soi thông tin khách hàng hay nguồn tiền thì rõ ràng chủ đầu tư và các sàn mất khách. Chẳng chủ đầu tư nào chịu mất mối lợi chỉ để chống hoạt động rửa tiền cho quốc gia.

Chưa kể, cả một hệ thống, một lực lượng hùng hậu còn chưa làm được, huống chi một vài sàn giao dịch bất động sản. Bản chất của kinh tế thị trường là quyền lợi, nếu bị ảnh hưởng đến lợi ích của mình, người ta sẽ tìm mọi thủ thuật, sơ hở để luồn lách, nếu chúng ta làm hời hợt, đại khái, thiếu sự nghiêm minh theo kiểu anh nọ phản ánh cho anh kia, đẩy trách nhiệm và cuối cùng là không ai chịu trách nhiệm cả, tình trạng sẽ ngày càng trầm trọng hơn.

 
Một căn hộ siêu sang tại TP.HCM

PV: Xác định hành vi rửa tiền qua giao dịch bất động sản có khó không thưa ông và làm thế nào để nhận biết? Từ nhận biết đến phòng chống rửa tiền qua BĐS có dễ không thưa ông, nhất là khi có ĐBQH từng chỉ ra rằng, mua một căn hộ cao cấp có thể rửa hàng triệu đôla, toàn tiền mặt, còn được khuyến khích, khuyến mại? Điều quan trọng nhất cần làm là gì?

TS Cao Sĩ Kiêm: Tôi khẳng định việc xác định hành vi rửa tiền qua giao dịch bất động sản không hề khó. Trước đây Việt Nam chưa có văn bản quy phạm pháp luật, chưa có chế tài xử lý hoạt động này thì đã đành, nhưng những năm gần đây chúng ta đã có chế tài, có bộ máy, có định hướng rõ ràng, vấn đề là làm như thế nào. Điều này phụ thuộc vào chủ quan của chúng ta chứ không phải do khách quan hay ở đâu mang đến.

Quan trọng là các cơ quan quản lý có muốn làm hay không, làm có mạnh mẽ, đúng tầm không, hay chỉ nói cho xong rồi đẩy trách nhiệm sang người khác, như thế thì không bao giờ có kết quả.

Thứ Hai, 22/04/2019 07:29

Loading...
Báo Đất Việt trên Facebook
.
Sự Kiện